Partenaire de votre réussite financière
Planification financière ∙ Placements ∙ Assurances
Les professionnels de DMA Gestion de patrimoine sont là pour vous conseiller et vous épauler à travers toutes les étapes de votre cycle de vie financier.
DMA Gestion de patrimoine
Votre réussite financière, notre priorité
DMA Gestion de patrimoine est un cabinet de services financiers établi depuis de nombreuses années. Nous offrons des solutions en matière de planification financière adaptées en fonction de vos objectifs financiers et de votre situation particulière. Notre approche, fondée sur la compétence et la transparence, contribue au succès des entrepreneurs, des familles fortunées et des professionnels que nous servons fièrement.
Services
La planification financière est le point de départ de nos interventions. La cueillette de données financières et l’identification de vos objectifs financiers nous permettrons de mettre en place un plan d’action personnalisé.
Planification financière
La planification financière est un processus comportant plusieurs étapes qui permet de comparer votre situation financière actuelle à votre situation future souhaitée.
Décaissement à la retraite
Mise en place de stratégies de décaissement pour la retraite, optimisation fiscale des placements, stratégies de récupération de la PSV.
Assurances
Les produits d’assurance de personnes peuvent à la fois assurer votre sécurité financière en cas de décès, d’invalidité ou de maladies graves, ou être utilisés à des fins de planification successorale.
Planification sucessorale pour les propriétaires d'entreprise
Il existe des stratégies fiscalement efficientes qui peuvent permettre d’optimiser le transfert de votre patrimoine à la génération suivante.
Équipe
Planificateur financier ∙ Actuaire ∙ Représentant en épargne collective ∙ Conseiller en sécurité financière
Nos professionnels qualifiés sauront vous aider et répondre vos besoins spécifiques.
Études de cas
Les membres de l’équipe de DMA Gestion de patrimoine participent activement, à titre de conférenciers, à divers colloques touchant une variété de sujets financiers, dont la planification successorale et la retraite. Nous contribuons également à la rédaction d’articles et de chroniques dans différentes revues et médias.
[La Presse] Prendre sa retraite sans régime de retraite
La Presse a publié le cas de François, 60 ans, qui souhaitait prendre sa retraite, sans toutefois bénéficier d’un régime de retraite. Voyez comment les stratégies que nous avons recommandées ont pu optimiser la situation financière de François.
[Stratège] L’effet d’une surprime sur la rentabilité d’une stratégie d’assurance vie corporative
Consultez une analyse quantitative exhaustive de la rentabilité d’une stratégie d’assurance vie corporative assujettie à une surprime.
Prêt à optimiser?
Planification successorale utilisant l’assurance vie
Cette première édition de Planification successorale utilisant l’assurance vie se veut une adaptation québécoise du bestseller Estate Planning with Life Insurance. Elle a comme principal objectif d’exposer comment les produits d’assurance vie peuvent se positionner dans un cadre de planification successorale. Et par la nature de leurs besoins en matière d’assurance de personnes, la 2ième moitié de cet ouvrage explore comment les propriétaires d’entreprise peuvent utiliser les produits d’assurance pour les aider à réaliser les objectifs financiers.
La planification successorale est un champ d’expertise multidisciplinaires regroupant, entre autres, la fiscalité, le droit ainsi que la planification financière. Il est donc fréquent que plusieurs professionnels doivent collaborer afin de proposer une planification adéquate. Et puisque les questions portant sur les avantages des produits d’assurance vie seront généralement abordées au cours du processus de planification, il appert évident que tous les intervenants de ce processus gagnent à mieux connaître les rôles que jouent les produits d’assurance de personnes. Cet ouvrage est donc destiné non seulement aux conseillers en sécurité financière, mais également aux comptables, fiscalistes, avocats, notaires ou tout autre professionnel touchant de près ou de loin à la planification successorale.
Planification successorale utilisant l’assurance vie
Cette première édition de Planification successorale utilisant l’assurance vie se veut une adaptation québécoise du bestseller Estate Planning with Life Insurance. Elle a comme principal objectif d’exposer comment les produits d’assurance vie peuvent se positionner dans un cadre de planification successorale. Et par la nature de leurs besoins en matière d’assurance de personnes, la 2ième moitié de cet ouvrage explore comment les propriétaires d’entreprise peuvent utiliser les produits d’assurance pour les aider à réaliser les objectifs financiers.
La planification successorale est un champ d’expertise multidisciplinaires regroupant, entre autres, la fiscalité, le droit ainsi que la planification financière. Il est donc fréquent que plusieurs professionnels doivent collaborer afin de proposer une planification adéquate. Et puisque les questions portant sur les avantages des produits d’assurance vie seront généralement abordées au cours du processus de planification, il appert évident que tous les intervenants de ce processus gagnent à mieux connaître les rôles que jouent les produits d’assurance de personnes. Cet ouvrage est donc destiné non seulement aux conseillers en sécurité financière, mais également aux comptables, fiscalistes, avocats, notaires ou tout autre professionnel touchant de près ou de loin à la planification successorale.
Actumax™
Actumax™ s’appuie sur un modèle mathématique et financier avancé dans le but d’offrir aux praticiens de la fiscalité, de la comptabilité et du droit notarial des solutions de planification successorale personnalisées pour leurs clients. Ce logiciel d’optimisation permet, entre autres, d’illustrer la valeur ajoutée de stratégies d’assurance vie complexes, en plus d’en mesurer leur rentabilité de manière précise, un incontournable dans le marché de l’assurance au Canada.
Témoignages
Nous sommes très reconnaissants à M. Monzerol de nous avoir apporté depuis plusieurs années toutes ses connaissances et ses compétences et ainsi nous avoir permis de faire plusieurs améliorations dans nos portefeuilles personnels ainsi que ceux de nos compagnies en nous améliorants pour nos besoins présents et futurs. Nous nous sentons en très grande sécurité à cause de ses changements salutaires. M. Monzerol est un homme qui est à notre écoute et à nos besoins.
Mme Philie et M. Trudeau
Grâce à la planification financière d’Alexandre, j’ai pu optimiser ma situation fiscale et ma situation en vue de la retraite. Alexandre s’occupe de mes placements depuis nombre d’années. Il a bien géré mon portefeuille en répondant à toutes mes questions de façon claire et concise. Il se montre disponible et ses suggestions sont toujours pertinentes. Je n’ai jamais eu de crainte de le référer à mes connaissances.