Services
Planification financière
La planification financière est un processus comportant plusieurs étapes qui permet de comparer votre situation financière actuelle à votre situation future souhaitée.
Placements
Nos conseils vous permettront d’identifier la combinaison de produits financiers et de véhicules d’épargne optimale en fonction de votre situation et de vos objectifs.
Gestion de portefeuille
Suivi d’allocation d’actifs, encadrement comportemental, gestion de devise et analyse de la performance, optimisation fiscale dans les différents régimes.
Assurances
Les produits d’assurance de personnes peuvent à la fois assurer votre sécurité financière en cas de décès, d’invalidité ou de maladies graves, ou être utilisés à des fins de planification successorale.
Planification successorale
Élaboration de stratégies fiscalement efficientes en fonction de vos objectifs en matière de planification successorale, incluant la philanthropie. Utilisation de produits d’assurance et de contrats de fonds distincts.
Finance
Projection de revenus à la retraite, optimisation fiscale, plan d’investissement, calcul du taux d’imposition moyen à la retraite, calcul de l’impôt consécutif au décès.
Fiscalité
La fiscalité vise la compréhension des obligations fiscales des contribuables et leur mise en commun afin de maintenir le fardeau fiscal familial à son minimum.
Actumax™
Actumax™ s’appuie sur un modèle mathématique avancé dans le but d’offrir aux praticiens de la fiscalité et de la comptabilité des solutions de planification successorale personnalisées pour leurs clients.
L’importance d’être conseillé par un professionnel
La recherche démontre que l’actif des investisseurs faisant affaire avec un planificateur financier sur une période de 15 ans ou plus sera 2,3 fois plus élevé que l’actif d’investisseurs ne bénéficiant pas d’une telle relation. L’efficacité de cette relation passe avant tout par une analyse personnalisée et approfondie des champs d’intervention de la planification financière. Au fil du temps, cette évaluation sera revisitée et guidera nos recommandations futures.
